Remy Wu: 走進『神秘』私人銀行大門 - EIA Family Office Pte. Ltd.

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EIA專欄

作者:Remy Wu

1
走進『神秘』私人銀行大門
 
一直以來,私人銀行都被認為是富豪專屬之地,享盡尊榮禮遇且神秘非凡,真的是如此嗎?

 

趁著中國農曆年前去了一趟新加坡,有幸走進〝神秘〞的私人銀行大門,然而,我看到什麼了?

 

走進私行大樓,映入眼簾的是嚴格的控管,除了接待櫃檯外就是管制閘門,沒有專屬的感應卡哪都去不了,第二眼看到大廳的佈置,簡單不失氣派,簡約又不失藝文感,整體而言:清爽、典雅又不失高檔規格。接著是鋪上地毯的長長通道,這通道給人的感受則是高級、獨一無二、走在地毯上就是尊貴感,進入到專屬VIP室後享受更多專業的建議與貼心服務,但,私人銀行只是這樣?

 
2
亞洲富裕人士急遽成長

 

近20年來,中國這個龐大經濟引擎的驅動下,創造了更多的新富階級產生,同時也擴增了金字塔頂端的人數及密度,近期中國取消新冠疫情旅行限制,是否將加劇亞洲富人的佈局及變化呢?
 
全世界知名品牌、知名企業及高資產人士〝瘋狂搶進〞新加坡,悄悄地帶動了向來只提供高資產族群服務的私人銀行,他們也正積極佈局搶占市場,然而,高資產人士為什麼需要私人銀行服務?
 
資產隱密及節稅是高資產人士尋求私人銀行服務的最好理由之一。另外,分散市場風險和規避政治風險也是許多富人在意的點,將資產分散到海外還可享有免繳遺產稅及贈與稅的好處,而有些家族也會透過私人銀行及信託公司來進行信託的規劃,同時達到傳富目的。



3
我也有錢能成為座上賓嗎?

答案是「不一定」。私人銀行通常坐落於設有「機密法」的國家,目前較著名的私人銀行中心有瑞士、新加坡、香港、美國紐約、舊金山、洛杉磯、加拿大多倫多、溫哥華、法國巴黎、英國倫敦等地,就銀行的角度來看,在全球反洗錢的浪潮下,顯然並非人人都能成為座上賓,而且有些人還會被私人銀行列入不受歡迎的名單中,因為私人銀行站在金融機構的最高點,絕不能拿自己的形象冒險。私人銀行雖然是為高資產人士設計,但也並非是來者不拒,除了必須達到設定的門檻之外,也得有門路才能成為他們的座上賓。
 

亞洲客戶挑選私人銀行的首要條件除了具有機密法的國家之外,全球國際金融中心名列前茅且地理位置適中的"新加坡"及"香港"也更進一步符合期待了。

 
 
4
要整體思維並交專業打理

 

EIA上浤集團擁有超過24年國際金融資歷及經驗,架構各種專業機構合作平台,並嫁接私人銀行來保管客戶的資產,同時以客戶的角度出發,從賣方市場轉為買方市場,在合適的財富管理與資產配置中提供全面性的建議。
 
在擔任顧問的實務經驗中,我們首重2種條件基礎,第一個是獨立第三方的立場,第二個是能整合不同專業領域的能力,同時以客戶為中心做出的整體規劃,量身訂做、客戶有最終決定權,方能完美的客制化一個最好的解決方案。 我們相信運用合適的架構與善用正確的工具,可以達到增值、保值、守富、傳富的成果,這也是我們的價值所在!
 
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